A criptomoeda passou de um projeto de nicho para um novo ativo financeiro inovador, prometendo transações financeiras descentralizadas e seguras, bem como o potencial para retornos impressionantes sobre o investimento.
Isto atraiu a atenção do público em geral, das empresas e dos investidores institucionais. No entanto, as criptomoedas também atraíram hackers, golpistas e outros atores ilícitos, dos quais os indivíduos devem estar atentos para se protegerem neste cenário digital em rápida evolução.
Principais fatos
- Bilhões de dólares são roubados por ano: Os golpistas conquistaram um valor recorde de US$ 55 bilhões em bitcoins em 2021, no auge da corrida altista. O volume de transações ilícitas de criptomoedas atingiu um recorde histórico de US$ 20,1 bilhões em 2022.
- Golpes comuns de Bitcoin: Os golpistas empregam várias táticas, incluindo chantagem, sextorção, ransomware, golpes de mídia social, golpes de investimento, golpes de brindes, mercados darknet e até atividades relacionadas ao terrorismo. Esses golpes têm como alvo indivíduos e empresas.
- Proteção contra fraudes criptográficas: Para se defenderem contra fraudes criptográficas, os utilizadores devem manter-se informados sobre as últimas tácticas fraudulentas, evitar ofertas que pareçam demasiado boas para ser verdade, ter cuidado com ofertas não solicitadas, proteger as suas carteiras e palavras-passe, instalar software anti-malware, realizar pesquisas completas antes de investir, e denunciar fraudes imediatamente às autoridades.
O volume de transações ilícitas de criptomoedas atingiu um recorde histórico de US$ 20,1 bilhões em 2022, acima dos US$ 18 bilhões em 2021, de acordo com um relatório da plataforma de dados blockchain Chainalysis. Olhando de outra forma, isso representou apenas 0,24% do volume de transações de criptomoedas, abaixo do máximo de 1,9% em 2019 – mas ainda é um nível inaceitavelmente alto de contaminação em moedas que oferecem imutabilidade e novas formas de enviar dinheiro.
Esses 0,24% também são muito mais significativos para os detentores de criptomoedas que perderam todo o conteúdo de sua carteira.
Como o Bitcoin (BTC) continua a dominar a participação no mercado de criptomoedas, ele foi responsável por 89,9% dos golpes relatados desde 2018.
Quais são os golpes mais comuns contra os quais os usuários e investidores de bitcoin devem se prevenir?
Tipos de golpes de Bitcoin
A chantagem está no topo da lista de golpes de criptomoeda usados com frequência, de acordo com a pesquisa da Coin Kickoff. Início da moeda conduziu um estudo de mais de 250.000 denúncias de abuso de Abuso em cadeia e eliminou todas as transações recebidas para cada endereço relatado de Blockchain.com para encontrar os golpes mais comumente relatados. Estes são:
- Chantagem: Os golpistas entram em contato com as vítimas e ameaçam divulgar dados ou informações embaraçosas, a menos que recebam uma determinada quantia em criptografia.
- Sextorsão: Muitas vezes atacando jovens, um golpista engana suas vítimas para que compartilhem imagens sexuais de si mesmas e depois as chantageia para obter pagamento.
- Ransomware: Os cibercriminosos instalam malware no dispositivo da vítima e o utilizam para bloquear seus dados ou sistemas, exigindo pagamento em criptografia para liberar os dados.
- Golpes nas redes sociais: Os golpes publicados em plataformas de mídia social variam de contas falsas ou hackeadas que promovem negócios ilegítimos a mensagens diretas contendo links infectados.
- Golpes de investimento: Os fraudadores atraem os investidores com promessas enganosas de altos retornos sobre seus investimentos em criptografia, fugindo com os fundos.
- Golpe de brindes: Os golpistas se fazem passar por figuras ou organizações conhecidas nas redes sociais ou plataformas online e afirmam estar distribuindo criptografia ou um prêmio gratuitamente. Os golpistas exploram o interesse das vítimas no sorteio para ganhar sua confiança, roubar seus dados ou instalar malware.
- Mercado Darknet: Os mercados Darknet são plataformas online na dark web onde bens e serviços ilegais, incluindo drogas, dados roubados e ferramentas de hacking, são comprados e vendidos usando criptomoedas.
- Terrorismo: Sabe-se que os terroristas roubam moedas digitais para financiar ou apoiar as suas atividades.
- Golpes comerciais: Os golpistas prometem fornecer serviços ou ferramentas de negociação que garantam lucros consideráveis. As vítimas depositam dinheiro em contas e os golpistas desaparecem com os fundos.
- Roubo: Os golpistas roubam ativos digitais da carteira digital de um usuário ou trocam contas por meio de hackers ou exploração de vulnerabilidades de segurança.
Outros tipos de golpes incluem falsificação de identidade, phishing, extorsão, fraude de taxas antecipadas e esquemas Ponzi. Depois que as criptomoedas são roubadas, é difícil recuperá-las devido à sua natureza descentralizada e pseudônima.
A probabilidade de ser alvo de um golpe de criptografia varia ao longo do tempo, à medida que golpistas e especialistas em segurança competem para ficar à frente uns dos outros, observa Coin Kickoff.
Quantos golpes ocorreram?
Houve 85.534 golpes de chantagem de bitcoin relatados desde 2018 e 61.298 golpes de sextorção, mostram os dados. Em 2023, os golpes de chantagem tornaram-se menos comuns do que o ransomware ou a sextorsão.
Os golpes de ransomware totalizaram 61.018, mas tiveram tendência de avanço no primeiro semestre de 2023, com 3.376 relatados.
Os golpes nas redes sociais totalizaram 9.971, destacando os riscos de depender de plataformas de redes sociais para obter informações sobre criptomoedas.
“Faça sua lição de casa”, sugere o Dr. Marc Tomljanovich, Lombardo College of Business. “Sugiro fortemente que os investidores se afastem das redes sociais para obter essas fontes de informação e só voltem quando se sentirem bem informados.”
Cerca de 1.134 fraudes de investimento foram relatadas no ano passado, e um total de 3.365 desde 2018. As fraudes de investimento diminuíram à medida que os potenciais investidores estavam cientes dos riscos, mas as fraudes de brindes aumentaram e tornaram-se entre as cinco mais prevalentes.
Houve 1.100 fraudes relacionadas com o terrorismo, que aumentaram à medida que dispararam as transações envolvendo empresas que foram alvo de sanções dos EUA. Os volumes associados a entidades sancionadas dispararam mais de 100.000 vezes em 2022 e representaram 44% das atividades ilícitas, de acordo com a Chainalysis.
Quanto dinheiro os golpistas roubaram?
Não é surpreendente que o valor do bitcoin roubado por golpistas tenha atingido o pico em 2021, quando o preço do bitcoin disparou para um recorde próximo de US$ 69.000 e o interesse geral no comércio de criptomoedas aumentou. Os golpistas obtiveram um valor recorde de US$ 55 bilhões em bitcoins em 2021, um aumento de 198% em relação aos US$ 18,4 bilhões em 2020 e muito superior aos US$ 2,8 bilhões obtidos em 2018. O boom nas transações descentralizadas (DeFi) e nos crimes relacionados ao DeFi também foi provavelmente um motorista.
O valor do bitcoin roubado caiu para US$ 23 bilhões em 2022 e US$ 7 bilhões no primeiro semestre de 2023, mostram os dados do Coin Kickoff, à medida que o investimento em criptografia diminuiu. Ao mesmo tempo, as agências de aplicação da lei começaram a acompanhar os rápidos avanços feitos na tecnologia criptográfica.
Da mesma forma, a Chainalysis descobriu que os volumes de transações ilícitas caíram em 2022 nas formas convencionais de crime relacionado à criptografia, exceto para fundos roubados, que aumentaram 7% em relação a 2021. A desaceleração do mercado de criptografia é provavelmente uma das razões para isso, já que os golpes de criptografia normalmente geram menos receitas durante os mercados em baixa, quando normalmente há menos participantes e aqueles que ainda estão no mercado são mais pessimistas e menos propensos a acreditar nas promessas irrealistas de retornos elevados dos golpistas.
Em geral, quando os utilizadores colocam menos dinheiro em ativos criptográficos, a quantidade de crimes criptográficos tende a diminuir.
O número de golpistas denunciados saltou de 3.410 em 2018 para um pico de 24.501 em 2020. Isso caiu pela metade, de 23.799 em 2021 para 12.354 em 2022, no entanto, com 5.684 no primeiro semestre, os números deste ano estão no caminho certo para quase atingir o nível do ano passado. de acordo com Coin Kickoff.
Como se defender contra golpes de Bitcoin
Os golpistas de criptografia atacam usuários que baixam a guarda. Ao compreender os diferentes tipos de golpes que você pode encontrar, você pode tomar medidas para proteger melhor você e seus ativos digitais.
Tenha em mente estas precauções:
- Mantenha-se informado sobre as últimas táticas fraudulentas.
- Cuidado com “retornos garantidos” e ofertas que parecem boas demais para ser verdade.
- Tenha cuidado com links e anexos em e-mails, mensagens ou mídias sociais para evitar ataques de phishing.
- Ignore ofertas não solicitadas, especialmente aquelas que prometem brindes gratuitos ou oportunidades de investimento.
- Resista às técnicas de vendas de alta pressão.
- Proteja suas chaves privadas de carteira criptografada, crie senhas fortes, use autenticação de dois fatores e atualize-as regularmente.
- Instale software antimalware em todos os seus dispositivos e mantenha todos os softwares de segurança atualizados.
- Realize pesquisas completas antes de investir em qualquer projeto de criptografia.
- Aja rapidamente se você acredita que foi enganado, denunciando às autoridades competentes.
O resultado final
Bitcoin e criptomoedas oferecem oportunidades únicas para usuários e investidores, mas também apresentam riscos devido à prevalência de fraudes. É importante manter-se informado e vigilante para proteger seus investimentos e informações pessoais.
Ao sempre realizar pesquisas completas e ter cautela, você pode reduzir o risco de ser vítima dos golpes de bitcoin mais comuns.