O que é a agricultura de rendimento DeFi e vale a pena?

As finanças descentralizadas trazem muitas inovações e novas maneiras de gerar renda, e algumas pessoas descobriram como “cultivar” os rendimentos das criptomoedas.

Muitos aplicativos em finanças descentralizadas (DeFi) oferecem renda passiva, ou ‘rendimento’, em troca do depósito criptomoedas em seus protocolos, e as pessoas que desenvolvem estratégias para mover criptomoedas pelos protocolos DeFi para maximizar seus retornos são chamadas de ‘agricultores de rendimento’. Os rendimentos do DeFi flutuam constantemente, por isso faz sentido ‘girar’ os depósitos entre os protocolos para buscar os rendimentos mais altos. Isso requer estratégias altamente sofisticadas e conhecimento avançado de DeFi para funcionar, que são guardados zelosamente para manter a lucratividade.

Uma das maiores inovações do DeFi foi o aplicativo de empréstimo e empréstimo, que permite aos usuários depositar criptomoedas em um pool e emprestá-las a outros usuários em troca de pagamentos de juros ou bloqueá-las como garantia para obter um empréstimo em outra criptomoeda. . Os protocolos DeFi são todos interoperáveis ​​por meio de contratos inteligentes de blockchain, permitindo que os desenvolvedores encadeem várias ações em vários aplicativos DeFi para construir novos serviços financeiros. Além disso, os protocolos recém-lançados oferecerão altas recompensas para pessoas dispostas a arriscar depositar suas criptomoedas em troca das altas recompensas, mas também há um risco muito alto de que o protocolo se torne insolvente, entre em colapso ou se torne um puxão de tapete de criptografia. fraudar.

Academia Binance explica que a agricultura de rendimento é muito complexa devido aos protocolos DeFi com recompensas APY variáveis, e maximizar os retornos frequentemente envolve a ‘rotação de culturas’ nos protocolos mais bem pagos. As estratégias de cultivo de rendimento são sofisticadas e guardadas de perto, pois as estratégias de cultivo de rendimento se tornam menos lucrativas quando mais pessoas usam a mesma estratégia. A agricultura de rendimento geralmente depende de ‘pools de liquidez’, que são grandes pools de criptomoedas usados ​​para facilitar os serviços financeiros, que é como as exchanges descentralizadas (DEXes) funcionam. Os pools de liquidez precisam fornecer recompensas aos seus provedores de liquidez (LPs), que é de onde vêm as recompensas da agricultura de rendimento.

A agricultura de rendimento é difícil e arriscada

Gráfico digital de celeiro dourado e silo com logotipos COMP em campos verdes

Não é fácil entrar na agricultura de rendimento, nem sempre é seguro mantê-lo. APYs mais altos estão quase sempre associados a um maior risco de perda. Novos protocolos DeFi com pools de liquidez rasos são mais propensos a alta volatilidade e à possibilidade de colapso. Os agricultores de rendimento precisam gerenciar riscos e recompensar ativamente, mantendo o controle sobre quais protocolos DeFi oferecem rendimentos mais altos para mover seus tokens para o próximo pool de maior pagamento. Agricultores de rendimento que mantêm suas criptomoedas dentro de um pool APY alto por muito tempo arriscam o erro de serem destruídos e perderem algumas ou todas as suas criptomoedas.

A agricultura de rendimento é um termo bem conhecido em criptomoeda, mas também é um desafio entrar e pode levar a perdas se o agricultor de rendimento não for cuidadoso com sua estratégia. A agricultura de rendimento é muito sofisticada e geralmente requer conhecimento de desenvolvimento de contratos inteligentes e conexão de vários protocolos DeFi para maximizar os retornos. Os agricultores de rendimento também precisam confiar em bots e oráculos de blockchain para saber quando é hora de alternar suas colheitas de criptomoedas e precisam usar estratégias de gerenciamento de risco e hedge para mitigar suas perdas de criptomoeda.

Fontes: Academia Binance